Инвестиционная стратегия — это система, по которой инвестор торгует на фондовом рынке. Эти правила будут влиять на процесс и результаты инвестиционной деятельности.
Зачем нужна инвестиционная стратегия
Благодаря стратегии инвестор определяет для себя принципы, согласно которым он будет:
* выбирать ценные бумаги для покупки; • находить моменты фиксации прибыли; • планировать порядок действий во время падения и роста цены актива; • диверсифицировать портфель; • прогнозировать вероятную прибыль и допустимые убытки; • достигать поставленной цели; • рационально управлять портфелем.
Если следовать стратегии, проще воздержаться от эмоциональных сделок и критически воспринимать советы блогеров и аналитиков.
Первый шаг к реализации стратегии на фондовом рынке — открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Это можно сделать онлайн через сайт или приложение Альфа-Инвестиции за несколько минут, после чего можно пополнить счёт и приступать к торговле ценными бумагами. ИИС подходит тем, кто намерен самостоятельно инвестировать в течение длительного периода, так как позволяет получить налоговый вычет, но только при условии, что счёт не будет закрыт в течение 3 лет.
Выбор стратегии зависит от личностных характеристик инвестора. Одни предпочитают консервативный подход, другие готовы идти на риск. Каждый сам выбирает, что ему лучше подходит.
Стратегия «Регулярный доход»
В рамках этой стратегии инвестор покупает активы с фиксированной доходностью — облигации. Они приносят стабильные купоны и имеют сравнительно низкую волатильность. Если сравнивать с акциями, здесь легче рассчитать вероятную прибыль. Риски в этом случае тоже минимальны.
Однако нужно учитывать, что высокодоходные облигации не подходят для этой стратегии. Они имеют низкое кредитное качество. Если эмитент обанкротится, то инвестор всё потеряет. К надёжным облигациям можно отнести следующие:
* • государственные облигации; • корпоративные облигации крупных компаний.
Выбор коротких, средних или длинных облигаций зависит от целей и горизонта инвестирования.
Купонная доходность по облигациям чуть выше, чем доход по банковскому депозиту. Вдобавок инвестор может заработать на изменении цены ценной бумаги. Например, можно купить облигацию по стоимости ниже номинала и продержать её до даты погашения.
Стратегия «Брать объёмом»
Такое инвестирование предполагает поиск мелких колебаний котировок. Например, инвестор может купить актив в ожидании краткосрочного роста на 1–2%. Доходность в процентном соотношении невысокая. Но если вкладывать большие суммы, то в денежном выражении прибыль будет достаточно заметной.
Проводить такие сделки самостоятельно сложно. Нужно постоянно находиться у монитора и искать точки для входа. Для решения таких задач используют роботов, которые торгуют по конкретным алгоритмам с минимальным участием человека. Важно учитывать, что у автоматизированной торговли повышенные риски, так как роботы часто проводят убыточные сделки, особенно на падающем рынке.
Как тестировать стратегии
Есть 3 основных способа протестировать выбранную стратегию инвестирования:
Анализ исторических данных, представленных на графиках. Для этого нужно отмотать котировки назад на несколько месяцев или лет и оценить, как вели себя активы в то время. Но важно помнить, что доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Виртуальный счёт. Многие брокеры предлагают открыть демосчет, то есть такой, на который начисляются виртуальные деньги. Он позволяет открывать позиции по текущим курсам. Таким образом можно проводить любые сделки и смотреть на результаты в реальном времени. Реальный пример. В данном случае можно вложить небольшую сумму и начать проводить сделки на реальном счёте. Для этого некоторые брокеры предлагают специальные центовые счета.
Инвестору необязательно привязываться к одной стратегии. Можно сочетать сразу несколько вариантов или придумать свой подход к инвестированию.
Зачем нужна инвестиционная стратегия
Благодаря стратегии инвестор определяет для себя принципы, согласно которым он будет:
* выбирать ценные бумаги для покупки; • находить моменты фиксации прибыли; • планировать порядок действий во время падения и роста цены актива; • диверсифицировать портфель; • прогнозировать вероятную прибыль и допустимые убытки; • достигать поставленной цели; • рационально управлять портфелем.
Если следовать стратегии, проще воздержаться от эмоциональных сделок и критически воспринимать советы блогеров и аналитиков.
Первый шаг к реализации стратегии на фондовом рынке — открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Это можно сделать онлайн через сайт или приложение Альфа-Инвестиции за несколько минут, после чего можно пополнить счёт и приступать к торговле ценными бумагами. ИИС подходит тем, кто намерен самостоятельно инвестировать в течение длительного периода, так как позволяет получить налоговый вычет, но только при условии, что счёт не будет закрыт в течение 3 лет.
Выбор стратегии зависит от личностных характеристик инвестора. Одни предпочитают консервативный подход, другие готовы идти на риск. Каждый сам выбирает, что ему лучше подходит.
Стратегия «Регулярный доход»
В рамках этой стратегии инвестор покупает активы с фиксированной доходностью — облигации. Они приносят стабильные купоны и имеют сравнительно низкую волатильность. Если сравнивать с акциями, здесь легче рассчитать вероятную прибыль. Риски в этом случае тоже минимальны.
Однако нужно учитывать, что высокодоходные облигации не подходят для этой стратегии. Они имеют низкое кредитное качество. Если эмитент обанкротится, то инвестор всё потеряет. К надёжным облигациям можно отнести следующие:
* • государственные облигации; • корпоративные облигации крупных компаний.
Выбор коротких, средних или длинных облигаций зависит от целей и горизонта инвестирования.
Купонная доходность по облигациям чуть выше, чем доход по банковскому депозиту. Вдобавок инвестор может заработать на изменении цены ценной бумаги. Например, можно купить облигацию по стоимости ниже номинала и продержать её до даты погашения.
Стратегия «Брать объёмом»
Такое инвестирование предполагает поиск мелких колебаний котировок. Например, инвестор может купить актив в ожидании краткосрочного роста на 1–2%. Доходность в процентном соотношении невысокая. Но если вкладывать большие суммы, то в денежном выражении прибыль будет достаточно заметной.
Проводить такие сделки самостоятельно сложно. Нужно постоянно находиться у монитора и искать точки для входа. Для решения таких задач используют роботов, которые торгуют по конкретным алгоритмам с минимальным участием человека. Важно учитывать, что у автоматизированной торговли повышенные риски, так как роботы часто проводят убыточные сделки, особенно на падающем рынке.
Как тестировать стратегии
Есть 3 основных способа протестировать выбранную стратегию инвестирования:
Анализ исторических данных, представленных на графиках. Для этого нужно отмотать котировки назад на несколько месяцев или лет и оценить, как вели себя активы в то время. Но важно помнить, что доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Виртуальный счёт. Многие брокеры предлагают открыть демосчет, то есть такой, на который начисляются виртуальные деньги. Он позволяет открывать позиции по текущим курсам. Таким образом можно проводить любые сделки и смотреть на результаты в реальном времени. Реальный пример. В данном случае можно вложить небольшую сумму и начать проводить сделки на реальном счёте. Для этого некоторые брокеры предлагают специальные центовые счета.
Инвестору необязательно привязываться к одной стратегии. Можно сочетать сразу несколько вариантов или придумать свой подход к инвестированию.